השקעה בקרן ריט – למה זה מעניין אותי, אותך, ואת כל מי שמחפש הכנסה פסיבית חכמה?

בוא נדבר תכל’ס. כל מי ששוקל היום השקעה בקרן ריט שואל את עצמו:
האם זה באמת עובד?
האם זה מסוכן?
האם זה עדיף על דירה להשקעה?
ואיך בכלל מתחילים בלי להסתבך עם טפסים, עמלות, ובלגן של נדל”ן?

אני כאן כדי לפרק את זה לגורמים. בלי בולשיט, בלי מילים גבוהות.
רק מה שחשוב לדעת, מהניסיון שלי, ומהשטח.

מה זה בכלל קרן ריט ולמה כולם מדברים על זה?

קרן ריט (REIT – Real Estate Investment Trust) זה בעצם דרך חכמה להשקיע בנדל”ן, בלי לקנות דירה, בלי שוכרים, בלי תיקונים, ובלי כאב ראש.

הקרן מחזיקה נכסים מניבים – קניונים, משרדים, מרכזים לוגיסטיים, דירות להשכרה – ומחלקת את הרווחים (הכנסות משכירות) למשקיעים.

היתרון הגדול?
אתה קונה מניה בבורסה, כמו כל מניה אחרת, ונהנה מהכנסה פסיבית – בלי להיות בעל בית.

דוגמה מהחיים:

חבר שלי, רו”ח, תמיד פחד מנדל”ן.
הוא קנה מניות של קרן ריט ישראלית, קיבל דיבידנדים כל רבעון, וישן טוב בלילה.
בלי טלפונים משוכרים, בלי תיקונים, בלי עו”ד.

למה אנשים בוחרים השקעה בקרן ריט?

• נזילות: אפשר למכור ולקנות מניות של קרן ריט בבורסה, תוך שניות.
• פיזור סיכון: הקרן מחזיקה עשרות נכסים, לא תלוי בדירה אחת.
• הכנסה פסיבית: רוב הקרנות מחלקות 90% מהרווח כדיבידנד.
• פשטות: לא צריך להיות מומחה לנדל”ן, לא צריך הון עתק.
• שקיפות: הכל מפוקח, הכל מדווח, הכל גלוי.

טבלת יתרונות מול חסרונות

איך מתחילים להשקיע בקרן ריט – שלב אחרי שלב

1. פותחים חשבון השקעות בבנק או בבית השקעות.
2. בוחרים קרן ריט: ישראלית או אמריקאית? מסחרית או מגורים?
   תבדקו תשואות עבר, דיבידנדים, נכסים שמחזיקים.
3. קונים מניות של הקרן בבורסה.
4. עוקבים אחרי הדוחות, הדיבידנדים, והביצועים.
5. לא מתרגשים מתנודות – זה משחק לטווח ארוך.

טיפים שלמדתי על בשרי:

• אל תשקיעו את כל הכסף בקרן אחת.
• תבדקו עמלות – לפעמים הן גוזלות חלק מהתשואה.
• תזכרו: דיבידנד גבוה זה לא תמיד טוב – לפעמים זה סימן לסיכון.

השקעה בקרן ריט מול דירה להשקעה – מה עדיף?

דירה להשקעה:
– צריך הון עצמי גדול.
– צריך להתעסק עם שוכרים, תיקונים, בירוקרטיה.
– לא נזיל – קשה למכור מהר.
– מס רכישה, מס שבח, כאב ראש.

קרן ריט:
– אפשר להתחיל בכמה אלפי שקלים.
– אין התעסקות עם שוכרים.
– נזיל – קונים ומוכרים בלחיצת כפתור.
– דיבידנד שוטף, פיזור סיכון.

דוגמה מהשטח:

משפחה שפנתה אליי לייעוץ – התלבטה בין דירה להשקעה לבין קרן ריט.
עשינו חישוב: דירה בת”א דורשת הון עצמי של 800,000 ש”ח, תשואה 2.5% בשנה.
קרן ריט – אפשר להתחיל ב-10,000 ש”ח, תשואה דומה, בלי כאב ראש.

שאלות נפוצות על השקעה בקרן ריט

האם קרן ריט זה מסוכן?
כל השקעה בשוק ההון מסוכנת, אבל פיזור הנכסים בקרן ריט מוריד את הסיכון לעומת דירה בודדת.

האם חייבים להיות מומחים כדי להשקיע?
ממש לא. כל אחד יכול להתחיל, אבל חשוב לקרוא, להבין, ולהתייעץ.

מה גובה הדיבידנד?
משתנה מקרן לקרן, אבל לרוב סביב 4%-7% בשנה.

האם יש מס על הדיבידנד?
כן, מס רווחי הון – 25% (נכון ל-2024).

טיפים של אלופים – איך להרוויח מהשקעה בקרן ריט

• פזרו השקעות: אל תשימו את כל הביצים בסל אחד.
• בדקו את הנכסים של הקרן: איפה הם ממוקמים? מה מצב השוק?
• העדיפו קרנות עם היסטוריה של דיבידנדים יציבים.
• אל תתרגשו מתנודות יומיות – תחשבו לטווח ארוך.
• קראו דוחות, תבינו מה קורה – אל תשקיעו בעיניים עצומות.

סיכום – השקעה בקרן ריט זה לא קסם, אבל זה חכם

אני לא מבטיח לכם עושר מהיר, אבל אני כן מבטיח –
השקעה בקרן ריט היא דרך חכמה, פשוטה, ונגישה לכל אחד שרוצה להיחשף לנדל”ן, בלי להסתבך.

הכי חשוב – תעשו שיעורי בית, תתייעצו, ותשקיעו רק במה שאתם מבינים.

רוצים עוד טיפים, כלים, או ליווי אישי?
בואו לארגז הכלים הירוק – NUP.
אני כאן בשבילכם, לא למכור – רק לעזור.

ארגז כלים הירוק – NUP

עמיחי פאגלין 5, תל אביב
nup.co.il

הנושא של השקעה בקרן ריט הוא לא טרנד – זה כלי אמיתי לצמיחה כלכלית.
השתמשו בו בחוכמה.